财富规划(Wealth Planning)是指在建立并维护财富的同时精心规划财富,并以最低税收转移给下一代。财富规划涉及税收规划、财富保障、遗产规划和企业继承规划等,并与您的全球总财富息息相关。德萃财富为境内外高净值客户提供完善的财富规划服务,包括境外保险、大额保单、境外基金和家族信托等,致力于实现客户财富的保值、增值和传承。

什么是财富规划?

为什么需要财富规划?

在这个快速变化的世界中,富裕家庭面临着越来越多潜在的财富威胁,这些威胁甚至可能从不同的司法管辖区同时涌现,因为富裕家庭的家庭成员通常在不同的司法管辖区生活或学习,并且越来越多的政府正在实行紧缩措施,年轻一代也有可能对上一辈建立起的财富持有完全不同的看法,因此高端的财富规划服务变得尤为重要。 


通过财富规划精心合理配置资产,平衡风险与回报,为资产提供完善的全球性配置,可以避免大部分的潜在威胁,为生活上可能发生的不必要的资产损失提供足够的保障。同时也会为财富带来潜在的增值机会,更可以透过有效的资产分配计划,使财富得以世代传承。

为什么选择德萃财富?

德萃财富旗下的德萃保险为香港领先的跨境咨询、保险经纪和财富管理公司,持有香港专业保险经纪协会签发的保险经纪牌照,拥有十多年在港保险顾问及财富管理产品行销服务资历,并已与国际一流的保险公司如友邦保险、安盛金融、永明金融、中银人寿等大型金融机构建立了密切的合作关系。德萃保险的主力业务产品包括传统人寿保险(储蓄保险和重大疾病保障等)以及服务高净值客户的大额万用寿险,不仅能够为客户的财产和人身提供全面的保障,更能作为财富传承的工具。 


德萃财富旗下还拥有德萃信托公司,德萃信托具备一流的国际化投资团队,在风险管理方面,严格遵守投资风险管理框架,同时分隔整体家族资产与私人资产、企业资产,从而实现在财产隔离的基础上将财富平稳地传给后代。德萃信托符合家族信托的最主要特征:将信托事务与投资事务有效结合,通过信托财产传承和资产管理的一体化运行结构,帮助客户在实现财产隔离的基础上进行财富传承。


此外,德萃财富旗下的秘书服务公司还能为客户提供香港离岸公司注册、离岸基金设立咨询以及提供信件收发地址等相关秘书服务。