外部资产管理(EAM, External Asset Management)是依据高端净值资产客户财务需求评估, 将资产全权委托第三方专业经理人投资管理, 获得达致客户预期最高效益的经营目标。

什么是外部资产管理?

为什么需要外部资产管理?

高端净值资产客户对全球开始配置资产、设立家族信托、规划传承财富方案的同时,就是进行外部资产管理,也就是寻找机构级的、具有专业资产管理实力的第三方投资经理作投资管理的最佳时机 。 


外部资产管理与私人银行的主要区别在于,多数私人银行受制于传统银行机制无法有效整合私募股权、不动产等非流动性资产,而外部资产管理可以提供完整的解决方案。此外,私人银行的服务主要从个人角度出发,但是对家族企业的经营和继承、家族成员的资产分配、慈善基金会的设立和整个家族内部所衍生的各项事务所涉及的顶层设计方案都是一般私人银行顾问所无法提供的,而外部资产管理可以从家族资产情况、投资需求、风险偏好、传承以及风险控制等多方面进行整体规划。最重要的是,私人银行以业绩挂帅,以单次投资的完结作为一个服务周期,而外部资产管理以客户长期利益为优先,站在家族发展、财富延续的出发点,根据家族发展阶段制定财富管理规划,并陪伴财富家族实现长期的财富延续和传承,两者在本质上有着巨大的差别。

为什么选择德萃财富?

专业优越的外部资产管理机构,需要有严谨可量化的投资决策过程, 以符合专为高端净值资产客户设计的量身订作方案,并有能力监控风险,实时调整符合市场变动的最适投资组合。 


德萃财富能够提供专业的投资组合管理和严格的风险监控。投资组合管理方面,德萃财富有经验丰富的专家管理投资过程,以专业为本,不受市场情绪影响,同时快速落实德萃的市场投资观点,把握市场的投资良机,并且定期再平衡资产配置,确保投资组合和所选择的投资策略一致。风险监控方面,德萃财富会评估因经济、金融或地缘政局的发展而引发的重大全球风险,从而识别金融市场可能面对的风险,同时监控相关投资经理及投资工具的表现,了解投资集中度、整体风险、投资风格转变或流动性的风险,有需要时会及时采取纠正行动,根据投资指引修正投资组合。